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- 索引號(hào)：230400000-2023-00005
- 分類(lèi)：部門(mén)辦公室規(guī)范性文件
- 發(fā)布機(jī)構(gòu)：
- 發(fā)文日期：2023-03-21
- 名稱(chēng)：鶴崗市企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金實(shí)施細(xì)則
- 文號(hào)：鶴工信規(guī)〔2020〕2號(hào)
- 關(guān)鍵字：
- 時(shí)效：現(xiàn)行有效
鶴崗市企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金實(shí)施細(xì)則
2023-03-21 10:17
第一章 總 則
第一條 為確保我市企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金工作健康有序高效運(yùn)行，切實(shí)幫助企業(yè)緩解融資困難，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱(chēng)的“企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“周轉(zhuǎn)金”）是指為支持企業(yè)按時(shí)還貸續(xù)貸，由省級(jí)財(cái)政安排、市級(jí)財(cái)政申請(qǐng)借入的扶持性資金。
第三條 周轉(zhuǎn)金在管理和使用上堅(jiān)持“專(zhuān)款專(zhuān)用、擇優(yōu)扶持、平臺(tái)操作、控制風(fēng)險(xiǎn)”的總體原則。
第二章 職責(zé)分工
第四條 由市工業(yè)和信息化局、市財(cái)政局、市金融服務(wù)局、市銀保監(jiān)局組成“鶴崗市企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金管理委員會(huì)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“管委會(huì)”），“管委會(huì)”辦公室設(shè)在市工業(yè)和信息化局、市財(cái)政局。
第五條 市工信局負(fù)責(zé)牽頭制定周轉(zhuǎn)金政策，會(huì)同市財(cái)政局確定周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)檢查周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，督促周轉(zhuǎn)金回收，會(huì)同市財(cái)政局定期開(kāi)展周轉(zhuǎn)金績(jī)效評(píng)價(jià)和工作總結(jié)。
第五條 市工信局負(fù)責(zé)牽頭制定周轉(zhuǎn)金政策，會(huì)同市財(cái)政局確定周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)檢查周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，督促周轉(zhuǎn)金回收，會(huì)同市財(cái)政局定期開(kāi)展周轉(zhuǎn)金績(jī)效評(píng)價(jià)和工作總結(jié)。
第六條 市財(cái)政局負(fù)責(zé)配合市工信局研究制定周轉(zhuǎn)金相關(guān)政策，負(fù)責(zé)資金監(jiān)管，負(fù)責(zé)對(duì)周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審核；會(huì)同市工信局定期開(kāi)展周轉(zhuǎn)金績(jī)效評(píng)價(jià)和工作總結(jié)。
第七條 市金融服務(wù)局負(fù)責(zé)引導(dǎo)政府性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)還貸續(xù)貸提供融資擔(dān)保服務(wù)。
第八條 市銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)周轉(zhuǎn)金政策、參與企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)合作,幫助有合理續(xù)貸需求的存量貸款客戶(hù)利用周轉(zhuǎn)金“過(guò)橋”周轉(zhuǎn),緩解企業(yè)還貸資金壓力。
第九條 財(cái)信融資擔(dān)保有限公司是周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，具體負(fù)責(zé)周轉(zhuǎn)金的日常管理和核算，以及年度財(cái)務(wù)收支預(yù)算與決算；在合作銀行開(kāi)設(shè)周轉(zhuǎn)金專(zhuān)戶(hù)，建立、完善并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)工作流程，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作；接受“管委會(huì)”的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期向“管委會(huì)”報(bào)送周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)停止執(zhí)行后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清算，并將周轉(zhuǎn)金本金和利息歸還省、市財(cái)政。
第十條 合作銀行按照續(xù)貸優(yōu)先原則，與財(cái)信擔(dān)保公司簽署周轉(zhuǎn)金使用合同，并嚴(yán)格按照周轉(zhuǎn)金使用合同履行責(zé)任，確保按時(shí)續(xù)貸，保證周轉(zhuǎn)金安全回收。
第七條 市金融服務(wù)局負(fù)責(zé)引導(dǎo)政府性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)還貸續(xù)貸提供融資擔(dān)保服務(wù)。
第八條 市銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)周轉(zhuǎn)金政策、參與企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)合作,幫助有合理續(xù)貸需求的存量貸款客戶(hù)利用周轉(zhuǎn)金“過(guò)橋”周轉(zhuǎn),緩解企業(yè)還貸資金壓力。
第九條 財(cái)信融資擔(dān)保有限公司是周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，具體負(fù)責(zé)周轉(zhuǎn)金的日常管理和核算，以及年度財(cái)務(wù)收支預(yù)算與決算；在合作銀行開(kāi)設(shè)周轉(zhuǎn)金專(zhuān)戶(hù)，建立、完善并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)工作流程，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作；接受“管委會(huì)”的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期向“管委會(huì)”報(bào)送周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)停止執(zhí)行后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清算，并將周轉(zhuǎn)金本金和利息歸還省、市財(cái)政。
第十條 合作銀行按照續(xù)貸優(yōu)先原則，與財(cái)信擔(dān)保公司簽署周轉(zhuǎn)金使用合同，并嚴(yán)格按照周轉(zhuǎn)金使用合同履行責(zé)任，確保按時(shí)續(xù)貸，保證周轉(zhuǎn)金安全回收。
第三章 貸款企業(yè)基本條件
第十一條 申請(qǐng)貸款周轉(zhuǎn)金的企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：
（一）在鶴崗市行政區(qū)域內(nèi)登記注冊(cè),依法合規(guī)、正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),不屬于失信被執(zhí)行人且未被納入異常經(jīng)營(yíng)名錄,具備還款能力且銀行承諾續(xù)貸的企業(yè)。
（二）在鶴崗市行政區(qū)域內(nèi)與合作銀行發(fā)生貸款業(yè)務(wù),在授信額度內(nèi)貸款到期歸還前出現(xiàn)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）企業(yè)法定代表人或?qū)嶋H控制人的誠(chéng)信記錄良好,企業(yè)在銀行信用評(píng)級(jí)中符合合作銀行信用評(píng)級(jí)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。
（一）在鶴崗市行政區(qū)域內(nèi)登記注冊(cè),依法合規(guī)、正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),不屬于失信被執(zhí)行人且未被納入異常經(jīng)營(yíng)名錄,具備還款能力且銀行承諾續(xù)貸的企業(yè)。
（二）在鶴崗市行政區(qū)域內(nèi)與合作銀行發(fā)生貸款業(yè)務(wù),在授信額度內(nèi)貸款到期歸還前出現(xiàn)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)困難。
（三）企業(yè)法定代表人或?qū)嶋H控制人的誠(chéng)信記錄良好,企業(yè)在銀行信用評(píng)級(jí)中符合合作銀行信用評(píng)級(jí)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。
第四章 貸款周轉(zhuǎn)金使用原則
第十二條 周轉(zhuǎn)金作為支持企業(yè)續(xù)貸的財(cái)政扶持資金，任何單位和個(gè)人不得挪用，必須專(zhuān)款專(zhuān)用。
第十三條 周轉(zhuǎn)金按照封閉運(yùn)行模式管理，財(cái)信融資擔(dān)保有限公司可以在合作銀行開(kāi)立專(zhuān)戶(hù)。
第十四條 周轉(zhuǎn)金單筆業(yè)務(wù)使用期限最長(zhǎng)不超過(guò)45天；同一企業(yè)每年使用貸款周轉(zhuǎn)金不超過(guò)6次；原則上企業(yè)申請(qǐng)周轉(zhuǎn)金單筆額度最高不超過(guò)3000萬(wàn)元。
第十五條 周轉(zhuǎn)金實(shí)施精準(zhǔn)幫扶措施，針對(duì)餐飲、零售、旅游、交通運(yùn)輸、等受疫情影響較大的行業(yè)企業(yè)，以及有發(fā)展前景但受疫情影響暫遇到困難的創(chuàng)新型企業(yè)、“專(zhuān)精特新”等企業(yè)，在符合金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸條件下，免收周轉(zhuǎn)金手續(xù)費(fèi)，其他行業(yè)企業(yè)使用貸款周轉(zhuǎn)金手續(xù)費(fèi)率按0.75?收取。周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得向企業(yè)收取其他任何費(fèi)用。
第十六條 合作銀行辦理周轉(zhuǎn)金續(xù)貸業(yè)務(wù)時(shí)，借款用途應(yīng)當(dāng)首先明確為用于償還周轉(zhuǎn)金。
第五章 貸款周轉(zhuǎn)金申請(qǐng)與發(fā)放
第十七條 周轉(zhuǎn)金申請(qǐng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)在已有貸款到期30日前向貸款銀行提供銀行所需要的相關(guān)材料和周轉(zhuǎn)金使用申請(qǐng)。
合作銀行向“管委會(huì)”提交周轉(zhuǎn)金使用申請(qǐng)、續(xù)貸審批書(shū)和銀行續(xù)貸放款承諾函（如合作銀行不能提供承諾函，需提供可為企業(yè)續(xù)貸說(shuō)明）。
“管委會(huì)” 對(duì)周轉(zhuǎn)金申請(qǐng)企業(yè)基本信息進(jìn)行登記，根據(jù)貸款企業(yè)基本條件，對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的貸款額度、委托書(shū)等材料和合作銀行的續(xù)貸審批書(shū)、承諾函等進(jìn)行審核確認(rèn)。
財(cái)信融資擔(dān)保有限公司根據(jù)“管委會(huì)”的意見(jiàn)與合作銀行簽訂《貸款周轉(zhuǎn)金使用合同》，并依據(jù)合同向合作銀行撥付周轉(zhuǎn)金。
合作銀行在收到周轉(zhuǎn)金后即時(shí)還貸，續(xù)貸款到賬后，依據(jù)借款企業(yè)委托書(shū)將周轉(zhuǎn)金直接劃回財(cái)信融資擔(dān)保有限公司專(zhuān)戶(hù)。
合作銀行向“管委會(huì)”提交周轉(zhuǎn)金使用申請(qǐng)、續(xù)貸審批書(shū)和銀行續(xù)貸放款承諾函（如合作銀行不能提供承諾函，需提供可為企業(yè)續(xù)貸說(shuō)明）。
“管委會(huì)” 對(duì)周轉(zhuǎn)金申請(qǐng)企業(yè)基本信息進(jìn)行登記，根據(jù)貸款企業(yè)基本條件，對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的貸款額度、委托書(shū)等材料和合作銀行的續(xù)貸審批書(shū)、承諾函等進(jìn)行審核確認(rèn)。
財(cái)信融資擔(dān)保有限公司根據(jù)“管委會(huì)”的意見(jiàn)與合作銀行簽訂《貸款周轉(zhuǎn)金使用合同》，并依據(jù)合同向合作銀行撥付周轉(zhuǎn)金。
合作銀行在收到周轉(zhuǎn)金后即時(shí)還貸，續(xù)貸款到賬后，依據(jù)借款企業(yè)委托書(shū)將周轉(zhuǎn)金直接劃回財(cái)信融資擔(dān)保有限公司專(zhuān)戶(hù)。
第六章 監(jiān)督管理
第十八條 出現(xiàn)逾期不歸還貸款周轉(zhuǎn)金情況時(shí)，由周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)每日按逾期未還本金的0.1%加收違約金。
第十九條 周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)停止執(zhí)行后，市財(cái)政局負(fù)責(zé)監(jiān)督財(cái)信融資擔(dān)保有限公司及時(shí)將貸款周轉(zhuǎn)金本金和利息歸還省、市級(jí)財(cái)政。
第二十條 財(cái)信融資擔(dān)保有限公司應(yīng)當(dāng)按月將周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報(bào)送“管委會(huì)”備案。
第二十一條 對(duì)合作銀行、周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)弄虛作假、互相串通，造成周轉(zhuǎn)金損失的，依照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》（國(guó)務(wù)院令第427號(hào)）等法律法規(guī)追究相關(guān)單位和人員責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第十九條 周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)停止執(zhí)行后，市財(cái)政局負(fù)責(zé)監(jiān)督財(cái)信融資擔(dān)保有限公司及時(shí)將貸款周轉(zhuǎn)金本金和利息歸還省、市級(jí)財(cái)政。
第二十條 財(cái)信融資擔(dān)保有限公司應(yīng)當(dāng)按月將周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報(bào)送“管委會(huì)”備案。
第二十一條 對(duì)合作銀行、周轉(zhuǎn)金運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)弄虛作假、互相串通，造成周轉(zhuǎn)金損失的，依照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》（國(guó)務(wù)院令第427號(hào)）等法律法規(guī)追究相關(guān)單位和人員責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第七章 附 則
第二十二條 本《細(xì)則》由“管委會(huì)”負(fù)責(zé)解釋。
第二十三條 本《細(xì)則》未盡事宜以《鶴崗市企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金管理辦法》為準(zhǔn)。
第二十四條 本《細(xì)則》自發(fā)布之日起至貸款周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)停止執(zhí)行之日止施行。
鶴崗市工業(yè)和信息化局
2023年3月16日
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